华晨信托有限公司(以下简称华晨信托)的一桩员工舞弊案“破骨”。尽管已经过去了好几年,但仍在整顿和改造中。
几天前,内蒙古自治区党委第七轮视察宣布了华辰信托的现状。内蒙古纪律监察委员会表示,已进行了检查和纠正,纠正了与华辰信托有关的披露问题,主要涉及公司治理,风险防控,内部控制管理和非法投资。
具体内容如下:公司治理不存在,主要职责与加强和扩大主业之间存在差距,预防和解决重大风险的措施不足,风险评估的尽职调查和控制不力,以及明显违反监督管理,对思想工作,网络管理不够重视,安全和网络管理存在差距,对党的执政全面严格战略的实施不够深入,政治责任不强,责任心较轻而且失败的可能性较小,对法规和合规性的意识不强,内部控制体系不健全,不时出现非法投资问题,缺乏双重组织生命的实现,d行业研究强调形式而忽略实际结果,以及收集,使用和管理派对费用不规范。
此外,信息显示,检查组还收到了证据,反映出领导干部面临的一些问题,这些问题已转交有关方面进行监管。
今年第一季度,华晨信托在监督下任命高级管理人员也被拒绝。据中国银行保险监督管理委员会网站称,内蒙古银监局对《华晨信托》的《赵树堂资格考试申请书》作了答复,解释说赵树堂作为中国银行业其他公司董事长的角色。华辰信托显然是分散的,由于其业绩的时间和精力,决定提高赵树堂华辰信托的副总干事的资格,不予批准。
目前正在修订的华晨信托(Huachen Trust)在2019年仅关闭了几家渠道业务,并且没有添加新的主动管理产品。净收入连续两年亏损,与行业领导者的差距越来越大。该公司何时能够完成整改,转换和恢复业务还有待观察。
主动管理业务于去年终止
华辰信托显示严重的风险事件将对金融机构造成多大影响.2014年发生的员工欺诈案对随后几年的公司业绩产生了不利影响,公司的全年净利润较低。在2018年和2019年,他仍然处于亏损状态.2019年没有发行集体信托,几乎被关闭了。
年报显示,华晨信托2019年初未分配利润为-44,492,300元,年末净利润亏损为60538.80万元,由于亏损,法定盈余公积,信托补偿准备金和一般风险截至2019年末,未分配,未分配储备,实现收益1.05亿元。
该公司去年的营业利润也有些“简陋”,仅为41779万元,2018年为5197.06万元,但华辰信托当年亏损惨重,达到1.19亿元。根据投资时报的研究统计,在5年中华晨信托,华新信托,华融信托,雪松信托和精华信托在2019年亏损的68家信托公司中,华晨信托排名倒数第五,净利润为80%。少于一亿(包括上述亏损公司)。信托公司的业绩明显不同,领先公司的净利润超过30亿美元。华辰信托2019年的营业收入低于2018年,但亏损减少的主要原因是营业成本的下降,2018年公司的总营业成本达到2.11亿元,到2019年下降至8121.5万元营业和管理费略有增加,其他营业成本保持不变,其他费用也减少了。减少的最大额是资产减值损失。2018年资产减值损失为1.8亿元,2019年减少为4735.42万元。
资产折旧的减少在某种程度上是由于缺乏新的信托项目所致。华辰信托2019年的信托资产为21.38亿元,2018年为21.99亿元。
根据Trust.com的统计,2019年末信托资产的行业平均水平为3231.59亿元,可以看出华晨信托的情况截然不同。
从信托资产类型来看,华晨信托的主要产品为单一类型信托资产。2019年末,集体信托资产为5.91亿元,单一类型信托资产为15.45亿元,产权为到2019年底为零。
《投资时报》调查员发现,华辰信托集体信托几乎已无法运作,目前这种集体信托的财产幸免于难,并且在2019年不会有新的信托组织。
根据华辰信托的年度报告,2019年新的集体和财产管理项目为0,单一类型信托项目的数量增加了三个,即当年没有活跃的管理信托项目。
与集体基金信托相比,所谓的单一基金信托是一种信托产品,是指单个信托人将其合法可用资金交付给受托人,而受托人在信托财产中管理,使用和处置信托财产的信托。同意的方式。
与集体基金信托相比,除了在外观上有所不同(这反映在金融家数量上)之外,主要区别还在于金融家的地位。在单一基金信托中,贷方通常是使用中的主导方信托公司在自主管理中的作用相对较小,对项目的控制较少。此外,与集体基金信托相比,单一基金信托通常由机构客户主导。与集体信托信托相反,价格范围较大且收益波动较大。由于受托人人数众多,原则上相应的资金来源比较简单。同时,与集体基金信托相比,单一基金信托的受托人收到的佣金要少。此外,一般情况下,典型的渠道业务是不披露个人资金信托的信息。
需要指出的是,华辰信托的自营业务并不乐观,公司自营资产的不良资产率从年初的32.67%上升到2019年底的39.26%。
自营的长期投资公司主要是华晨未来基金管理有限公司(以下简称华晨未来基金),华晨未来基金的经营状况不容乐观,仅管理少数资金。2019年,华辰信托从华辰未来基金获得的投资收益为-112.8万元,关于自营贷款,根据华辰信托2019年年报,五笔自营贷款中只有五笔为呆账和不良。年度报告显示,2014年华晨信托向内蒙古万丰物资有限公司贷款5,000万元,该笔贷款到期,至2019年底未收回本金和利息。
那里没有很多信托项目,而当集体信托关闭时,华辰信托仍然有很多诉讼。该公司已经进行了七项重大未解决的诉讼(包括仲裁),其中有6名是原告,另一名是1名被告,所有原告案件都已获胜。2019年,该公司增加了新的诉讼,一项1.5亿元人民币的信托纠纷目前正在诉讼中。
华辰信托净利润(单位:亿元)
数据来源:华辰信托年度报告
华辰信托2019年自营资产的经营状况
数据来源:华辰信托年度报告
注册资本低于监管标准
持续低迷的经营状况使股东难以乐观地看待他们的前景,因此,华晨信托的股本低于监管标准。根据年度报告,内蒙古自治区信托投资公司华辰信托的前身成立于1988年4月,在呼和浩特注册,完成了参会制度的改革,并于2002年4月再次注册。2005年增资扩股后,注册资本为5.72亿元。经过多年的增资扩股,2017年注册资本再次增至8亿元。值得注意的是,公司年报中写道:“公司通过增资扩股将股本增至8亿元。未分配利润。”也就是说,这不是股东增加。据悉,北方稀土(600111.SH)于2016年8月宣布,将接受华晨信托投资的邀请加入该公司投资并增加其资本,投资额不超过1亿元人民币。华辰信托股东。
2018年,华辰信托的第一大股东变更,原包钢集团第一大股东全部退出,内蒙古贸易集团前第三大股东接管包钢集团36.5%的股份,成为第一大股东。应该指出的是,北方稀土也是包钢集团的平台公司之一。
华辰信托的第二大股东中国大唐集团资本控股有限公司(以下简称大唐资本)也想退出。在华辰信托增资的那一年,大唐资本不仅没有参与增资?挂起,但引用了2017年7月在北京产权交易所持有的所有华晨信托股票的最低价格为6.327亿元人民币。
但到目前为止,大唐资本仍是华晨信托的股东之一,外界不确定这是否是因为没有人接手或大唐资本改变了主意。
根据2015年《信托公司条例》(征求意见稿),信托公司的资本要求提高至10亿元。因此,2015年以后,许多信托公司发起了一波增资浪潮,以增加其注册资本。为了满足要求,目前仅有净资产低于10亿元的两家公司,即华晨信托和长城新盛信托。
资料来源:投资时间